Kimlik doğrulama çözümleriyle e -ticaret sahtekarlığının azaltılması
E-Niaga işi ve çevrimiçi ödeme alan işletme, son on yılda büyüme ve başarı oranlarını artırdı ve bu eğilimi hızlandıran Covid-19 pandemi. Ne yazık ki, dolandırıcılar ve çevrimiçi dolandırıcılar da daha fazla başarı görüyor, faaliyetlerini artırmaya devam ediyor ve e -ticaret işinden milyonlar çalmaya devam ediyor.
İçerik TablosuE -ticaret sahtekarlığının azaltılması
1. KYC nedir?
2. E -ticaret sahtekarlığının etkisi
3. E -ticaret sahtekarlığının azaltılması için ipuçları
4. Kimlik doğrulaması, sahtekarlığı azaltın
Çözüm
E -ticaret sahtekarlığının azaltılması Çevrimiçi sahtekarlığın neden olduğu risklerin artması nedeniyle, e -ticaret işinin e -ticaret sahtekarını önlemek için en son veri korumasını ve KYC (müşterinizi tanıyın) uygulamasını uygulaması gerekir. E -ticaret işi, müşteri kimliklerini doğrulayabilir ve kimlik doğrulama çözümlerini kullanarak her müşterinin operasyonlarının neden olabileceği riskleri hesaplayabilir. Aşağıda, KYC tarafından ne kastedildiğine ve çevrimiçi sahtekarlık olayını azaltmak için nasıl kullanabileceğinize genel bir bakış.
1. KYC nedir? KYC, müşterilerin söyledikleri ve yasadışı faaliyetlere dahil olmadıklarını kontrol eder. KYC süreci, kara para aklama, terörizm finansmanı ve yasaklanmış diğer faaliyet seviyesini azaltmak için Patriot Yasası’na girildi. Şu anda, yasa KYC protokolünü kullanmak için hemen hemen her çevrimiçi işletmeyi gerektirir, bu nedenle KYC’nin şirketiniz ve sektörünüz için nasıl uygulandığını anlamak önemlidir. E -Ticaret açısından KYC, şunlarla ilgili sahtekarlığı önlemeye yardımcı olur:
Çalıntı kredi kartlarını, çalınan banka hesap detaylarını, çalınan kimlik kartlarını ve kimlik avı Paalsian kredi kartlarını kullanarak işlemler
E-Niaga sahtekarlığının e-ticaret işi üzerinde çeşitli şekillerde etkisi vardır. Yeterli KYC verileri ve protokol koruması olmadan şirket, geri ödeme eşiğini aştığı için çalıntı mal, geri ödeme ücretleri ve para cezaları nedeniyle kayıplarla karşılaşabilir. Sahtekarlık, müşterileri şirketle satın alma ile ilgili sahtekarlık kurbanı haline gelirse, işin itibarına da zarar verebilir.
2. E -ticaret sahtekarlığının etkisi
Finans Online tarafından verilen 2021 sahtekarlık istatistiklerine göre, küresel ödeme sahtekarlıkları 2011 ve 2020 arasında üç kez 9.84 milyar dolardan 32.39 milyar dolara yükseldi. 2027’de, küresel ödeme sahtekarlığının%25 artması bekleniyor, bu da e -ticaret işi için risklerde bir artış ve şirketin veri koruması ve KYC süreçlerini iş operasyonlarına entegre etme ihtiyacını gösteriyor. Özellikle Amerika Birleşik Devletleri, 2019’daki çevrimiçi sahtekarlık nedeniyle yaklaşık 1,9 milyar dolar kaybedilen sahtekarlığa karşı en savunmasız ülkedir. Bu sayı 2020’de 3,3 milyar dolara yükseldi. Sentinel Ağ Veri Kitabı Tüketici Federal Ticaret Komisyonu 2022. 2021 Finans tarafından yayınlanan istatistikler, Amerikalıların kişisel veya finansal bilgilerinin çalındığından veya kimlik hırsızlığının kurbanı olduklarından veya evlerinin kırıldığından daha fazla endişe duyduklarını vurguladı.
Tüketiciler, e -ticaret sahtekarlığı ile ilgili karşılaştıkları risklerin farkındadır. Bir dolandırıcının kurbanı olma korkusu, çevrimiçi alışveriş davranışları ve sahtekarlığın avı yaptıktan sonra işletme web sitesine geri dönme olasılığını etkileyecektir. 3. E -Ticaret Dolandırıcılığını Azaltma İpuçları Müşterilerinizin bankacılık ve sigortandan perakende ve e -ticarete kadar birçok farklı sektördeki kuruluşlar tarafından kullanıldığını kabul ettiğinden, KYC organizasyonunun protokolü seviyesi değişecektir. Kimlik doğrulaması için, e -ticaret işletmesi, müşterilerinin hem bir hesap oluşturduğunda hem de bir işlem gerçekleştiğinde en az bir kimlik doğrulama biçimi sağlamasını gerektirir. Kimlik bilgileri türleri şunları içerebilir:
Kredi Kartı Sahibi Bilgileri
Pasaport
Sürücü ehliyeti
Hükümet tarafından verilen kimlik
Doğum tarihi, telefon numarası ve adres gibi kişisel bilgiler
Bazı işletmeler, mevcut müşteri kimliklerini doğrulamak için bağlamsal veriler olarak adlandırılan müşteri IP adres verilerini ve cihaz bilgilerini toplar ve analiz eder. Bağlamsal verilerin analiz edilmesi, yetkisiz taraf müşterinin hesabına eriştiğinde sahtekarlığın önlenmesinde çok yararlıdır. KYC iş prosedürleri, sağlanan bilgilerin gerçekliğini doğrulamalıdır. Bazı durumlarda, kuruluşun kurumun niteliğine bağlı olarak kamu veritabanlarında bir arka plan kontrolü yapması gerekmektedir. KYC sınavını manuel olarak yapmak mümkün olsa da, birçok işletme çok sayıda işlemi varsa veya birçok müşteri ile uğraşıyorsa bu süreci otomatikleştiriyor.
Müşterileriniz için güçlü bir tanınan protokole sahip olmanın yanı sıra, KYC uyumluluğu, Müşteri Tam Test (CDD) sürecini gerçekleştirmek için bir işletmenin de gerekebilir. CDD, temelde müşterinin işinde tehlike işaretleri arayan bir denetim sürecidir: müşteri şirketi tarafından ele alınan müşteri türü
Bir hesap veya müşteri işinin avantajlarının sahibi
Müşterilerin sahip olduğu kişisel veya iş ilişkileri
Maaş veya yıllık satış bilgileri
Müşterilerin sahip olduğu hasta karşıtı para pinker politikası
Üçüncü taraf belgeleri
Yerel pazar itibarı
KYC süreci müşteri kimliğini doğrulamaya yardımcı olurken, CDD denetimi, müşterilerin veya işlerinin kara para aklama gibi yasak faaliyetlere dahil olmamasını sağlamaya yardımcı olur.
Ayrıca Oku: E-Niaga Mağazanız Nasıl Korunur 4. Kimlik Doğrulaması, ABD, Avrupa ve dünyadaki çoğu ülkedeki yasaların sahtekarlıklarını azaltın, çevrimiçi işlem alan hemen hemen her işletme için KYC gibi kimlik doğrulama çözümlerine ihtiyaç duyar. Uyumun temel amacı, müşterilerinizin çalınan veya sahte kredi kartları, çalınan banka hesabı detayları ve çalınan kimlik nedeniyle e -ticaret sahtekarını önlemektir. Ayrıca okuyun: En iyi tıklama sahtekarlık önleme araçları
Sonuç Yetersiz kimlik doğrulama çözümleri, e -ticaret işinin mal kaybetmesine, geri ödeme maliyetiyle yüzleşmesine, para cezalarına ve itibar hasarına neden olabilir. Pandemi Covid-19, e-ticaret sahtekarlığı olayında keskin bir artışa katkıda bulunur. Tahminler, e -ticaret sahtekarlığı olayının gelecekte artacağını tahmin ettiğinden, KYC’nin kimlik doğrulaması ve uyumluluk çözümleri tüm e -ticaret işletmeleri için en büyük öncelik olarak kalmalıdır.
